近日，郵儲銀行河源市分行通過主動甄別異常客戶行為，充分運用“警銀聯(lián)動”機制，成功攔截兩起電信詐騙犯罪案件，協(xié)助公安機關(guān)抓獲網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人2名，堵截涉案資金27萬元。

近日，客戶張某（化名）到郵儲銀行河源市白嶺頭支行柜臺窗口取現(xiàn)。憑借多年工作經(jīng)驗，工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶異常，最終該男子逃離銀行網(wǎng)點。該支行隨即上報，啟動“警銀聯(lián)動”機制，并迅速向當?shù)毓矙C關(guān)匯報。經(jīng)公安機關(guān)立案偵查，張某因涉嫌電信詐騙活動被控制，郵儲銀行成功攔截了13萬元的詐騙資金轉(zhuǎn)移。

無獨有偶，郵儲銀行河源市東源縣支行營業(yè)部也遇到一起電信詐騙案件。客戶王某（化名）到該網(wǎng)點要求取款，工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶從進賬14萬多元到網(wǎng)點辦理支取間隔時間僅10多分鐘。在跟王某交談過程中，工作人員發(fā)現(xiàn)其疑點重重，遂表示需要預(yù)約后才能支取，該客戶聽到后迅速離開。工作人員將該客戶的異常舉動進行上報，啟動“警銀聯(lián)動”機制，并迅速向當?shù)毓矙C關(guān)匯報。經(jīng)過公安機關(guān)反詐中心與網(wǎng)點工作人員的共同努力，成功抓獲1名犯罪嫌疑人，阻止了這筆涉詐資金流出。

通過這兩起攔截涉詐資金取現(xiàn)轉(zhuǎn)移的成功案例，印證了“警銀”聯(lián)查聯(lián)控機制在市反詐中心與全市銀行間的良好、高效運轉(zhuǎn)。與此同時，郵儲銀行河源市分行結(jié)合當下實際情況和不斷變化的詐騙手法，不定期組織員工學習總行下發(fā)的典型案例分析和防范處置要點，增強分支機構(gòu)研判能力和防范處置要點。定期進行風險案例提示，使員工在做好客戶服務(wù)的同時識別風險、把控風險，讓客戶真正感受到交易安心、支付安全。

接下來，該分行將繼續(xù)開展多層次、多方位、多渠道的普及宣傳活動，強化營業(yè)網(wǎng)點源頭防控，充分發(fā)揮“警銀”聯(lián)查聯(lián)控機制，共筑電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙“防火墻”，營造全民反詐的濃厚氛圍，筑起安全交易的“防火墻”，守好群眾的“錢袋子”。

（黃欣 陳維花 洗燕好）