2024年，中國工商銀行廣東省分行（下稱廣東工行）協助公安機關查詢涉詐賬戶超5萬戶，通過系統實時預警并攔截涉詐交易超2萬筆，成功攔截涉詐資金超5億元，不斷筑牢金融安全防線。

去年12月初，76歲的馮阿姨來到工行肇慶分行營業(yè)部，稱要購買1600克黃金作為禮物贈送給孫輩。工作人員敏銳察覺到這筆交易的異常，1600克黃金總價超100萬元，一般贈送晚輩都是購買小克數金飾或金條，如此大規(guī)模的購買量實屬罕見。工作人員沒有受理這筆業(yè)務，而是迅速聯系反詐中心聯合展開調查。很快，公安機關上門了解情況，確認馮阿姨是被冒充公檢法人員的詐騙分子所騙，于是及時攔截了這筆交易。

近年來，廣東工行積極應對電信網絡詐騙高發(fā)態(tài)勢，通過技術防控、風險預警等多維度措施，全力提升識詐、防詐、反詐能力。

在技術防控方面，廣東工行充分發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，自主研發(fā)了該行第三代個人反欺詐系統。通過實時大數據分析和實時監(jiān)測手段，實現對涉詐交易的精準攔截。此外，廣東工行將警銀協作深度融入反詐工作中，積極與公安機關反詐中心建立協作機制。

在風險預警方面，廣東工行依托總行賬戶防控系統對涉詐涉案賬戶進行全渠道布控，聚焦賬戶開立、變更、使用等關鍵環(huán)節(jié)，構建完善“風險特征+監(jiān)控模型+黑灰名單”涉詐風險監(jiān)控智能模型體系，不斷健全事前預警、事中攔截、事后監(jiān)測的全生命周期風險管理體系，有效防范賬戶涉詐風險。（梁昕 黃湘瑜）