近日，郵儲銀行河源市分行與市反詐中心通力合作，成功阻止了一起涉詐資金柜面取現(xiàn)案件，有力地守護(hù)了群眾的“錢袋子”。

當(dāng)日，一名 45歲的外地女子持異地卡現(xiàn)身郵儲銀行河源市興源路支行，要求辦理取款業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶的4萬元入賬資金從進(jìn)賬到支取不到2個小時，間隔極短，在詢問客戶資金來源及用途時，客戶先是自稱是向親戚借款，取現(xiàn)金帶到外地用于兒子結(jié)婚彩禮。柜員在與客戶交談過程中，經(jīng)交叉信息驗(yàn)證，察覺到客戶取款理由前后矛盾，有悖正常邏輯，遂將這一可疑情形上報給該支行網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管。

營業(yè)主管將客戶的異常行為上報郵儲銀行河源市分行。該分行收到消息后，仔細(xì)分析客戶賬戶流水，察覺客戶取現(xiàn)原因與當(dāng)前涉詐資金轉(zhuǎn)移特征高度相符。經(jīng)過綜合研判，郵儲銀行河源市分行即刻啟動“警銀聯(lián)動”機(jī)制，第一時間將可疑線索報送市反詐中心。經(jīng)市反詐中心核查，該客戶有涉案前科，存在重大嫌疑，隨即下令銀行對該賬戶進(jìn)行止付管控。目前，該賬戶已被公安機(jī)關(guān)通報涉案情況，成功攔截4萬元涉詐資金外流。

今后，郵儲銀行河源市分行將繼續(xù)強(qiáng)化員工風(fēng)險防控意識與能力，切實(shí)努力踐行金融工作的人民性，以更為專業(yè)的素養(yǎng)守護(hù)好每一位客戶的“錢袋子”。（梁昕 冼燕好）